Investieren ist rational, Geld ist emotional
«Probleme kann man niemals mit derselben Denkweise lösen, durch die sie entstanden sind.» A. Einstein
Trotz der Errungenschaften der Finanzwissenschaften und der Anstrengungen zahlloser Experten in Forschung und Finanzunternehmen, konnten wir das wilde Tier, das wir „der Markt“ nennen, immer noch nicht zähmen. Jahrzehntelang haben Anleger und Experten weitgehend vergeblich versucht, Aktienmärkte vorherzusagen, oder Kauf- und Verkaufentscheidungen zu timen. Trotz all dieser Anstrengungen durchleben wir an den Kapitalmärkten immer wieder Blasen und Crashes, oft mit verheerenden Folgen für Anleger.
Wir glauben, dass ein neuer Ansatz zur Vermögensverwaltung für Privatkunden Not tut. Deshalb arbeiten wir mit unabhängigen Vermögensverwaltern und Family Offices zusammen, um deren Kundenberatung zu verbessern und ihren Kunden zu helfen, persönliche Ziele mit weniger emotionalem Stress zu erreichen. Mit unseren Partnern arbeiten wir in drei Bereichen:
Anlageallokation
«90% des Portfoliorisikos beruht auf der strategischen Anlageallokation» ist ein Slogan, den wir oft hören. Implizit bedeutet dies, dass wir glauben, die ferne Zukunft etwa dreimal besser vorhersagen zu können als die unmittelbare Zukunft. Ist dieser Optimismus gerechtfertigt? Ist es realistisch, eine Allokation über den gesamten Konjunkturzyklus konstant zu halten? Die Finanzmärkte und das persönliche Umfeld von Anlegern verändern sich ständig auf unberechenbare weise. Wir helfen Vermögensverwaltern dabei, Portfolios zu bauen, die besser auf die Ziele ihrer Kunden ausgerichtet sind und den Aufs und Abs der Märkte besser widerstehen können.
Anlagemanagement und –beratung
Das Auf und Ab der Märkte erzeugt ständig neue Chancen und Risiken. Meistens entstehen diese Chancen und Risiken durch die angeborene Tendenz der Marktteilnehmer zu spekulieren – beziehungsweise deren Tendenz, Gefühlen von Gier und Angst nachzugeben. Wir unterstützen professionelle Berater dabei, ihren eigenen Anlageprozess zu verbessern und halten Ausschau nach Opportunitäten, die sich an den Finanzmärkten durch das Verhalten anderer Anleger auftun.
Wertebasiertes Investieren
Wertebasiertes Investieren ist unser selbstentwickelter Investmentansatz, der die wichtigsten Werte und Ziele eines Anlegers direkt in ein investierbares Portfolio umsetzt. Zusammen mit unseren Partnern entwickeln wir Portfolios, die es Privatanlegern und deren Familien ermöglicht, ihre persönlichen Werte und Ziele in Übereinstimmung mit ihren Anlagen zu bringen – und dadurch ihre Anlagen mit mehr Überzeugung zu tätigen.